外汇交易成功需关注的几个核心要点

前言：随着全球经济一体化的加速推进，居民持有的货币种类日渐丰富，外汇知识的普及也让网上炒汇受到越来越多投资者的关注。为了尽可能降低风险并提高收益，每位外汇交易者都需要形成一套适合自身的交易理念。

外汇市场作为全球最大的金融市场，具备启动资金小、盈利周期短、操作时间自由等独特优势，因此吸引众多人将其作为投资选择。但情绪波动往往使人偏离最初目标，培养良好的交易习惯、掌握专业知识并建立系统化的策略，才是实现长期稳定收益的保障。

一、外汇交易成功的秘密

专业从事外汇交易几年后，如今才有资格分享一些体会，因为至少现在开始能够稳定盈利了。这个过程确实非常艰难，甚至可以说充满痛苦。许多人在刚开始接触外汇和股票时，声称害怕亏损而不愿参与，可实际交易中他们的做法却截然相反。随便问一位做股票的朋友，对方多半会说自己的股票被套了1万或2万。

为何会亏损那么多呢？其实他们的股票并非一上来就亏这么多，而是一点一点累积起来的。当亏损几百或一千元时为什么不平仓？无论何种原因，只能说他们并不真正害怕亏损——如果真的害怕，早就平掉了。而在他们的交易历程中，也必然有过盈利的交易，但恰恰在盈利时就急急忙忙跑掉了，生怕已赚的钱又溜走。这其实是一种害怕赚钱的心态，久而久之，交易模式就变成了赚一点就跑、亏很多还不走，直到心理承受不住才平仓。结果每次亏损时亏得多，盈利时赚得少，账户资金就这样一点点被消耗。

想一想，是不是这样？他们一开始说自己害怕亏损，其实是在说假话。实践证明，他们不是害怕亏损，而是害怕赚钱。否则为什么亏损时不赶紧跑，而盈利时只赚一点点就跑呢？

很多外汇和股票新手每天研读大量技术分析书籍，试图从中找到价格运动的规律，波浪理论、K线理论看了不少，结果真的找到了吗？当然找不到，因为市场价格本质上是随机的。但我们可以从市场中创造属于自己的价格运动规律，这听起来不可思议，却是真实可行的。要找到价格运动的规律，关键不在于读多少书，而在于问问自己的开仓和平仓是否有规律。如果你的交易本身有了规律，价格变动也就有了规律。

大自然存在万物相对的定率，价格运动本身没有规律，是因为我们没有为自己找到相对的参照物。只要在交易中找到一个合适的参照物，就能让交易变得有规律。我们每天看到的K线、均线等指标都可以作为很好的参照。许多人可能不太理解我在说什么。

简单来说，就像我们如何证明白色是白色？如果仅从颜色本身解释会很困难，但把白色和黑色放在一起，就不需要解释了——因为黑色的存在才相对映衬出白色。白色之所以存在，不是因为自身很白，而是因为有黑色相对。大自然万物都是相对的。因此要在外汇中找到价格变动的规律，必须先找到自己在交易中的规律，而交易规律又需要找到参照物。我并非否定技术分析书籍的价值，只是在基本概念没有理清之前，读了也没有用。

二、外汇和赌博的区别

很多人将外汇交易与赌博等同起来，这里要说明的是，那些可以双向交易的金融市场只是很像赌博，但绝对不是赌博。有人说价格不是涨就是跌，又不能提前预测，这和赌博有什么区别？这样理解确实很像赌博。但如果真的把金融交易比作赌博，那么它的成功率甚至还不如赌博高，既然如此还不如去赌场赌一把。

因为在赌场，输赢概率各半，任何时候成功率都至少50%。而在外汇交易中，只有在单边上涨或单边下跌时开仓才有50%的成功率，而大部分时间行情处于震荡，震荡中开多或开空成功率统计下来不会超过30%。所以说把外汇当成赌博，还不如直接去赌博。

那为什么我仍说外汇交易不是赌博呢？区别在于：赌场押大押小，押100赢了得100，成功率50%对50%，但盈亏比是1:1。长期赌下去一定会输，因为赌场有成本（如和局庄家赢）。而外汇交易不同，当你盈利时可以持仓让利润扩大，亏损时可以快速离场，从而做到每次盈利大于亏损。比如每次亏损控制在200元，盈利时争取赚1000元，就做成了1:5的盈亏比。假如赌场给你50%的成功率，输时只收100，赢时给你500，你一定会赢。赌场不会这么做，但在外汇上可以实现，所以两者不同。

如果在盈亏比1:5不变的基础上，平均交易5次只要赢1次就能不亏钱，也就是说只要成功率高于20%就能保持不亏，长期交易下去就必然是盈利的。如果连20%的成功率都达不到，那可能真的不适合做外汇交易了。

三、外汇交易止损的重要性

在外汇交易中，止损是必须做的事，合理的止损是为了换取更大的利润空间。很多散户不愿面对止损，主要有两个原因：一是他们根本不想亏损，虽然止损亏得少但毕竟也是亏；二是之前提到的交易思想和技术分析没做好，导致亏损多、盈利少，久而久之心理上厌恶亏损，于是不想止损，转而想赌一把。

这往往是爆仓的开端。如果赌赢了价格又回来，下次他一定会继续赌，这种做法肯定是错误的。即便这次赌赢了，也只能说明运气好，但下一次呢？一个专业交易者一生要进行无数次交易，不可能每次都能赌回来。即使奇迹般每次都赌赢，心脏也受不了，无法实现快乐赚钱的初衷。

止损是决定交易成功的重要因素。交易是由多次结果叠加来实现稳定盈利的，而不是靠单次成败。从专业角度看，每一次止损只是整个交易中的一种损耗。实践证明，能够稳定盈利的交易系统，大多数交易次数其实是亏损的——成功率过高的系统，盈亏比往往会下降；而高盈亏比的系统成功率通常不高。因此，为了扩大盈亏比，必须用止损来换取空间。

四、外汇交易技术的重要性

外汇技术在交易中固然重要，但并非大家想象的那样是决定成败的关键。技术分析在交易成功中的占比其实很小，它更多的是为交易提供依据或参照。说得专业一些，技术分析是用来建立交易思想和交易理念的工具，而这两者最终服务于交易系统的构建。

但许多散户把技术分析看得过重，似乎觉得技术分析的成败就是交易成败的关键，甚至有人认为技术分析能绝对预测价格。如果真的能绝对预测，我们就不需要止损和风险控制了。满仓操作、不带止损，账户会呈几何级增长，用不了多久整个市场的钱都会被一个人赚走，这会导致市场不存在，显然违背了自然规律。所以技术分析不可能绝对成功，大家不必把它看得太神秘。

技术分析真正有用的地方是寻找支撑和压力位，但支撑不一定撑得住，压力也不一定压得住，否则就不会有假突破了。我们交易外汇的过程是对价格预期的一种预测，技术分析反映的是大家对价格预期的共识。就像我们都知道科学上没有鬼神，但如果大家都相信有，那么鬼神也就“存在”了。外汇也一样，当一个形态出现，大家都认为价格到了压力位而做空，那么价格往往真的涨不动。当然也会有少数人做出不同决定，导致压力位失效，多数情况下这是主力行为，于是出现假突破或洗盘。这里不深入讨论主力的逻辑性控盘，因为对于散户来说太过复杂，意义也不大。

五、外汇交易的理念

交易理念远比技术分析重要。想要在外汇市场上长期生存，必须拥有正确的交易理念，否则就像没有内功的武林高手。有了正确的交易理念，即使不看K线图形，只看价格也能赚钱，只是赚多赚少的问题。K线和技术指标只是配合交易理念，实现更高效盈利。

需要特别强调，交易理念不可模仿或借鉴，必须是自己摸索出来的，因为每个人的脾气性格不同。设计交易理念时，要考虑自己的承受能力、对时间的忍耐性、价格快速波动下的心理影响等因素，实际上这就是行为金融学。每个人对这些因素的反映程度不同，因此需要打造适合自己的交易理念和思想。可以说，交易理念和思想的建立才是决定交易成败最重要的因素，远远超过技术分析。

交易过程中，我们买入的合约不管是什么品种，都只是一个标的物。散户不会进行实物交割，所以本质上是投机行为。既然是投机，就必须做好风险控制。比如做多几张合约，其实买入的不是商品本身，而是一个风险——你买进的同时有人卖出，凭什么确定自己一定对？因此风险控制尤为重要。对价格变动的反应必须一致，只有每次反应一致，交易才会形成规律，进而找到价格波动的规律。交易思想与交易规律的配合，最终都是为了建立自己的交易系统。另外，对于新手来说，借助信誉良好的跟单社区可以快速吸收成熟交易者的经验，加速形成自己的交易理念。

六、交易系统的建立和匹配

在外汇交易中，交易系统是必须的，没有适合自己的系统不可能长期赚钱。偶尔一次盈利只是运气，和赌博无异。没有系统就像士兵没带武器和装备齐全的敌人作战，纯粹是送钱。能稳定盈利的系统有很多，但使用时必须经过历史验证。许多人认为胜率高的系统最好，其实不然，适合自己的才是最好的。比如一个胜率2000%的系统执行难度极大，对支撑压力位要求很高，可行性差；而胜率200%的系统虽然胜率低，但执行容易，真正能赚到手的钱才是真正的赚钱。

系统的好坏需要靠调试，主要调试盈亏比和成功率。几乎所有交易系统的精髓都是这两者的平衡。胜率高的系统盈亏比通常很低，常用于日内短线，可以加大仓位，但需要频繁交易，对自控力要求极高，新手很难驾驭。胜率不高的系统交易节奏慢，比如趋势交易，更适合散户，但最大缺陷是难以坚持执行，因为在震荡期连续亏损会让人怀疑系统。

交易系统的确定需要结合自己的承受力、性格和习惯来修改。盈亏比太高或太低都不好：太高容易止不了赢，浪费时间和资金；太低则会在震荡中频繁开仓平仓，交易损耗加大。真正好的交易系统要让盈亏比合理，并且盘中自己能良好承受，否则执行不了就毫无意义。

最终交易的精髓在于合理调节盈亏比。一个好的交易系统必然会有阶段性的连续亏损，那是风险释放的过程，也是交易损耗和成本。我们需要知道每亏掉100元能换回多少盈利，如果每次亏损总能带来更大的收益，那就是好系统。因此，我们应当坦然面对亏损，因为亏损越多往往意味着后面赚得越多。